Calcular los costos de inversión demasiado alta?

Los fondos de inversión son una forma popular y fácil de invertir. Pero tiene las herramientas adecuadas para un inversor? John Bogle cree que no. Los fondos mutuos calcular los costos incrementales. Queda finalmente poco a la izquierda para el inversor minorista. Los fondos de índice pueden ser una alternativa más barata y mejor. Los fondos de gestión activa por lo general dicen que pueden superar el índice, por lo que también pueden cobrar tarifas más altas. Ellos se lo merecen. Los defensores de los fondos de índice, por otro lado creen que no es posible superar el índice de largo. Costo que ven como una condición previa a los mejores resultados de la inversión. En particular, para el largo plazo.
Gestionan activamente fondos mutuos SIP en el largo plazo y el 80% de la rentabilidad de la. La pérdida de retorno se debe al alto costo cobrado por tales fondos. Por ejemplo, dice John Bogle, fundador de Vanguard Group, una compañía de inversión que aporta los fondos de índice pasivas en el mercado. Se corrobora su tesis sorprendente con numerosos hechos y cifras.
Porque puede ser que el ascenso como índices del mercado de valores, lo que no significa que los fondos de inversión que figuran también en realidad recuperar. Lejos de ello. En el pasado, los fondos eran a menudo muy por detrás de su correspondiente índice.
Los fondos de inversión hicieron en el periodo 1980-2005 con un promedio de 2,5% por año peor que el índice. En comparación con el fondo Vanguard S & P 500 que gana con un fondo de inversión, en promedio, 57% menos. No es de extrañar que el índice de inversión con fondos de pensiones se ha vuelto popular.

Agresivo

Pero no sólo es el costo de fondos mutuos que juegan malas pasadas a los inversores. También hay algo así como ?? momento ??. Por lo general, los inversores compran los fondos de acciones en tiempos de gran optimismo. Esa tarde no suelen llegar a ser el mejor momento para entrar en la renta variable. Para el cálculo de la mano de la afluencia de fondos agresivos inversores John Bogle debido al mal tiempo en promedio rendirse 2,7% al año a cambio. Eso trae el ingreso promedio durante el periodo 1980-2005 para el inversor de fondos más abajo de 7.3% por año. La tabla se lo dejó claro. Es desconcertante que los inversores de fondos, pero el 28% de la renta de la inversión trae realmente en. Índice inversores son grandes 3.5x mejor en el largo plazo.
Si tenemos en cuenta picos de inflación para el inversor fondo promedio mucho peor. Entonces sólo quedan 4% de retorno neto anual. Una inversión de $ 1.000 en 1980, y luego aumentó en 2005 a $ 1670. Un inversionista índice había ganado $ 7.620 en el mismo período. Ahora los fondos siempre lo hará pantallas con sus mejores fondos que el índice fácilmente derrotado. La realidad es diferente. La posibilidad de seleccionar un fondo de inversión que supera el índice durante un período de 25 años, es extremadamente pequeño.

Dramático

Bogle viene con hechos dramáticos. Pero tres fondos en el período 1980-2005 se calificó como regular mejor que el índice. Estos fondos son: Davis Nueva York Venture; Las acciones del Fondo Contra Fidelity y Franklin Mutual. La pregunta es si estos fondos también serán capaces en los próximos 25 años para superar índice. La probabilidad para este propósito es pequeña. En el largo plazo proporciona un inversor 80% de su eficiencia en la sociedad de inversión. Una afirmación exagerada? Bogle cree que no.
?? Vamos a simplemente tomar el ejemplo de a largo plazo ??, dijo John Bogle. ?? Un individuo de veinte años puso $ 1.000 a un lado para la jubilación. Esta persona tiene que pasar por cerca de 45 años antes de que pueda disfrutar de su jubilación. Entonces, si hemos de creer las tablas de la vida, que lo hará todavía un promedio de 20 años de vida antes de la muerte lo separa de los vivos ??. Tenemos un total de 65 años en los que invertir. Cuando usted hace en esos años una rentabilidad media anual del 8% sobre el original $ 1000 creció hasta $ 140.000. Ahora vamos a ver qué tipo de fondos de inversión de impacto tiene en la declaración. Packs un promedio anual de 2,5 puntos porcentuales de la baja rentabilidad. Eso significa que tiene una rentabilidad del 5,5% anual en espera. El original $ 1000 crecerá a $ 30.000. Eso significa que los fondos de inversión que inviertan capital para cero dólares y cero dólares en riesgo, a la larga, alrededor del 80% de usurpar el regreso. Que mientras que usted como inversor si el riesgo puede caminar por poco más del 20% del rendimiento puede sostener.
Cuanto más tiempo se invierte en un fondo de inversión, más el último para merecer usted. Es por ello que las instituciones financieras suelen recomendar a invertir para el largo plazo. En ese sentido, es preocupante que, poco después de la caída de principios de 2000, los fondos de Robeco gigantes tasas anuales aumentaron. Esto explica por qué personas de la lista Fortune 500, instintivamente deberían tener poco fondo de inversión.
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